АРМ "УЗОР" для МФО - программное обеспечение для микрофинансовых организаций

изменен Конфигуратор УЗОРа
исправлена ошибка выбора очередности погашения при недостаточности средств при погашении. Применение коэффициента пропорциональности для расчета просрочки допустимо только в случае наличия просроченной задолженности по основному долгу. Если просроченной задолженности по ОД нет, т.к. она всегда погашается первой, но есть просроченная задолженность по другим платежам (вознаграждение или пени), то коэффициент пропорциональности для расчета просрочки не применятся.
изменены *.lcf

21.10.2016 Выпущено обновление АРМ УЗОР до версии 1.01.107

изменен Конфигуратор УЗОРа
исправлена ошибка выбора очередности погашения при недостаточности средств при погашении просрочки в случае 1-ой просрочки. В этом случае применение коэффициента пропорциональности для расчета просрочки для расчета количества дней последней просрочки пропорционально сумме просроченной задолженности не применяется.
в анкете клиентов Tbl_Anketa добавлена индексация по полю BirthDay
в параметрах программы добавлен путь доступа до каталога выписок банка {Путь до каталога данных}\ImportExtract
добавлен выбор импорта выписок из Народного банка или Forte-Банка
файлы документации приведены в соответствие с версией 1.01.104 :

Руководство пользователя (instruct.doc),
Руководство пользователя Конфигуратора (instrconfig.doc),
Инструкция по внедрению (instvned.doc),
инструкция по установке АРМ "УЗОР" (ustanov.doc)

изменены *.lcf

08.09.2016 Выпущено обновление АРМ УЗОР до версии 1.01.106

изменен Конфигуратор УЗОРа
исправлена ошибка не отображения проводок при открытии операции в режиме просмотра
исправлена ошибка расчета суммы платежа при погашении просроченных займов при наличии остатка непогашенных пени
изменены *.lcf

07.09.2016 Выпущено обновление АРМ УЗОР до версии 1.01.105

изменен Конфигуратор УЗОРа
исправлена ошибка погашения со счета предоплаты при наличии пени, которая остается при изменении порядка погашения при наличи просрочки с 01.07.2016г.
в справочник Spr_StatusDog добавлено поле ConractPhaseID - Фаза контракта
в таблицу кредитных досье Tbl_Credit добавлены поля

DatSendGKB - Дата отправки досье в ГКБ Государственной кредитное бюро
ConractPhaseID - Фаза контракта
Поле "Фаза контракта" устанавливается автоматически в значения

1. Заявлен - при добавлении заявки в кредитном досье
4. Действующий - при выдаче займа
5. Погашен - при погашении займа
6. Погашен досрочно - при погашении займа досрочно

значения

2. Отозван
3. Отказан
7. По контракту идет расследование
8. Смена кредитора

устанавливаются вручную в кредитном досье

в таблицу заявлений досье Tbl_Credit_Zayav добавлены поля

FundingTypeID Вид финансирования FundingType, по умолчанию установлено значение 2 - займы
SpecialRelationshipID Связанность с банком особыми отношениями, по умолчанию установлено значение 2 - нет
CreditPurposeID Цель кредита CreditPurpose
CreditPurposeID_2 Цель кредита 2 CreditPurpose2(01.09.2013)
CreditObjectID Объект кредитования CreditObject(01.09.2013)
в справочник целей кредитования Spr_CelKred добавлены поля соответствия справочникам ГКБ, которые настроены приблизительно, по имеющимся данным, для точной настройки необходима ручная обработка завялений каждого досье. После настройки предыдущий справочник целей кредитования.

в таблицу остатков по кредитным досье Tbl_Credit_OperOst добавлены поля

DatProsOD - Дата просрочки ОД
DatProsPerc - Дата вознаграждения

в справчник программ кредитования Spr_ProgKred добавлены поля

FundingTypeID - Вид финансирования

добавлена таблица Tbl_Credit_Classification классификации займов
добавлены справочники ГКБ

Spr_KB_ContractClassification - Классификация контракта
Spr_KB_ContractPhase - Фаза контракта
Spr_KB_ContractStatus - Статус контракта
Spr_KB_CreditObject - Объект кредитования
Spr_KB_CreditPurpose - Цель кредита
Spr_KB_CreditPurpose2 - Цель кредита 2
Spr_KB_FundingType - Вид финансирования

удаляются

Spr_KIPC

в соответствии с типовым планом счетов бухгалтерского учета для отдельных субъектов финансового рынка Республики Казахстан, утвержденным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 сентября 2008 года № 79 добавлены счета

1290 21 "Резервы (провизии) на покрытие убытков по займам, предоставленным клиентам" (контрактивный). Назначение: учет сумм резервов (провизий) на покрытие убытков по займам, предоставленным клиентам. По кредиту счета проводится сумма создаваемых резервов (провизий) на покрытие убытков по займам, предоставленным клиенту. По дебету счета проводится списание сумм созданных резервов (провизий) при их аннулировании или списании сумм займа с баланса организации.
6240 21 "Доходы от восстановления (аннулирования) резервов (провизий), созданных по займам, предоставленным клиентам". Назначение: учет сумм восстановленных (аннулированных) резервов (провизий), созданных по займам, предоставленным клиентам. По кредиту счета проводится сумма доходов от восстановления (аннулирования) резервов (провизий), созданных по займам, предоставленным клиенту. По дебету счета проводится списание сумм доходов на балансовый счет № 5610.
7440 21 "Расходы по формированию резервов (провизий) по предоставленным займам". Назначение: учет сумм расходов по формированию резервов (провизий) по займам, предоставленным организацией. По дебету счета проводится сумма расходов по формированию резервов (провизий) по займам, предоставленных организацией. По кредиту счета проводится списание сумм понесенных расходов на балансовый счет № 5610.

в справочник счетов Spr_Account добавлены счета

21. Сумма провизии 1290
22. Расходы на провизию 7440
23. Доходы от восстановления провизий 6240

в справочник проводок Spr_KodProv добавлены проводки

55. Формирование провизии DB 7440 CR 1290
56. Восстановление (аннулирование) провизий DB 1290 CR 6240

в справочник операций Spr_Operation_Type добавлены операции

28. Формирование провизии
29. Восстановление (аннулирование) провизий

в таблицу лицевых счетов Tbl_Credit_OperLic добавлены поля

SumProviz - сумма провизий

изменены *.lcf

03.04.2016 Выпущено обновление АРМ УЗОР до версии 1.01.104

изменен Конфигуратор УЗОРа
групповая операция "Остановка начисления по просрочке (свыше 180 дней)" изменена, с учетом расчета 180 календарных дней по просрочке платежей, начиная с 01.01.2016 года.
в справочнике отчетов Spr_Reports изменены отчеты

16. Лицевой счет заемщика
43. Просрочка (Свыше 180 дней), остановка начисления
44. Остановка начисления по просрочке платежей (свыше 180 дней)

изменены шаблоны отчетов *.XLT

LicAcc.xlt
LicAccKZ.xlt
OstLicPros2.xlt
OstLicProsKZ2.xlt
OstLicPros3.xlt
OstLicProsKZ3.xlt

в справочник очередности погашения Spr_OchPog добавлены новые схемы погашения

4. Погашение просроченных платежей (до 180 дней)
5. Погашение просроченных платежей (после 180 дней)

Данная норма вступает в силу с 01.07.2016 года, при погашении платежей по просроченным микрокредитам физических лиц. В случае, если сумма недостаточна для исполнения обязательств, то очередность погашения меняется в зависимости от количества дней просрочки, до или после 180 календарных дней.

В формы добавления операций, кредитного досье и бухгалтерских операций добавлено поле "Код очередности погашения", т.к. очередность погашения может быть различной.

При добавлении операции проверяются условия на изменение очередности погашения платежей. В случае совпадения пользователю выдается запрос на изменение очередности погашения. !!! При полном погашении просрочки очередность погашения не изменяется.

в справочник констант (Spr_ConstVal) добавлена константы

ctOstNach180 "Остановка начисления по просрочке платежей (свыше 180 дней) 0 - нет, 1 - Да (по умолчанию)" доступности соответствующей групповой операции.
ctKoefPog180 "Применение коэффициента пропорциональности для расчета просрочки 0 - нет, 1 - да" (по умолчанию) для расчета количества дней последней просрочки пропорционально сумме просроченной задолженности.
Например:
Дата последней просрочки : 14.01.2016г. Дата проводки : 31.03.2016г. Количество дней просрочки : 77 дней. На 31.03.2016г. просроченная задолженность по основному долгу : 37500 тнг Сумма погашения основного долга с даты последней просрочки, т.е. 14.01.2016г: 150000 тнг Коэффициент погашения : 37500 / 150000 = 0,25 Количество дней просрочки с учетом коэффициента : 77 * 0,25 = 19 дней.
По микрокредитам с просроченной задолженностью ранее 01.01.2016г. Сумма погашения основного долга считается с фактической даты последней просрочки. Количество дней просрочки считается с 01.01.2016г.

изменены *.lcf

30.03.2016 Выпущено обновление АРМ УЗОР до версии 1.01.103

изменен Конфигуратор УЗОРа
В справочник программ кредитования (Spr_ProgKred) добавлено поле NotCapital недопустимости капитализации просроченного ВЗН и пени к сумме ОД. При добавлении бухгалтерской операции для микрокредитов выданных по программам, в которых установлено поле NotCapital, операция "Капитализация задолженности" не доступна (в соответствии с п.6 статьи 4 Закона РК "О микрофинансовых организациях" от 26 ноября 2012 года № 56-V)
В кредитное решение (Tbl_Credit_Resh) добавлено поле DatNotCalcPerc недопустимости начисления вознаграждения и пени после 180 последовательных календарных дней просрочки исполнения обязательства по погашению любого из платежей (в соответствии с п.4.1 статьи 7 Закона РК "О микрофинансовых организациях" от 26 ноября 2012 года № 56-V)
В конфигураторе при настройке полей MS Excel и MS Word закладки "14. Выходные формы" добавлены пользовательские функции форматирования результата до десятых долей, по следующему образцу:

SummToProp1: 44.15 - Сорок четыре тенге .20 тиын
SummKopToProp1: 44.15 - Сорок четыре тенге двадцать тиын
SummToPropKZ1: 44.15 - ?ыры? т?рт те?ге .20 тиын
SummToKopPropKZ1: 44.15 - ?ыры? т?рт те?ге жиырма тиын
NumberToProp1: 44.15 - Сорок четыре .2
NumberKopToProp1: 44.15 - Сорок четыре целых две десятых
NumberToPropKZ1: 44.15 - ?ыры? т?рт .2
NumberKopToPropKZ1: 44.15 - ?ыры? т?рт б?тін оннан екі

Изменены значения полей MS Word (Spr_DocField) до десятых долей

88.StavVoznResh Ставка вознаграждения из решения КК, %
89.StavVoznDog Ставка вознаграждения по договору , %
90.StavVoznKred Ставка вознаграждения по займy, %
521.StavGESVDogPropKZ ГЭСВ по договору , % прописью по казахски
481.StavGESVDog ГЭСВ по договору , %
518.StavVoznDogProp Ставка вознаграждения по договору, % прописью
519.StavGESVDogProp ГЭСВ по договору , % прописью
520.StavVoznDogPropKZ Ставка вознаграждения по договору, % прописью по казахски
521.StavGESVDogPropKZ ГЭСВ по договору , % прописью по казахски
которые модно использовать в шаблонах документов MS Word.

в справочник констант (Spr_ConstVal) добавлена константа ctNRepNachOst180 "Номер отчета Просрочка (Свыше 180 дней), остановка начисления"
в справочник операционных дней (Sys_OperDays) добавлено поле OstNach180 признака проведения групповой операции остановки начисления по просрочке свыше 180 дней
в главное меню добавлена групповая операция "Остановка начисления по просрочке (свыше 180 дней)", которая должна проводится первой. В результате проведения групповой операции для каждого досье, у которого последняя просрочка превышает 180 календарных дней, будет установлена Дата остановки начисления вознаграждения в закладке "3. Решение", и по этим микрокредитам, начиная с этой даты начисление вознаграждения и пени производится не будет. В случае полного погашения просрочки и необходимости возобновления начислений, Дата остановки начисления вознаграждения в закладке "3. Решение" должна быть сброшена вручную.
в справочнике отчетов Spr_Reports добавлен отчет

43. Просрочка (Свыше 180 дней), остановка начисления
44. Остановка начисления по просрочке платежей (свыше 180 дней)

добавлены шаблоны отчетов *.XLT

OstLicPros2.xlt
OstLicProsKZ2.xlt
OstLicPros3.xlt
OstLicProsKZ3.xlt

изменены *.lcf

14.03.2016 Выпущено обновление АРМ УЗОР до версии 1.01.102

изменен Конфигуратор УЗОРа
В конфигураторе при настройке полей MS Excel и MS Word закладки "14. Выходные формы" изменены и добавлены пользовательские функции форматирования результата, по следующему образцу:

SummToProp: 44.15 - Сорок четыре тенге .15 тиын
SummToPropKZ: 44.15 - ?ыры? т?рт те?ге .15 тиын
SummKopToProp: 44.15 - Сорок четыре тенге пятнадцать тиын
SummToKopPropKZ: 44.15 - ?ыры? т?рт те?ге он бес тиын
DigitToProp: 44.15 - Сорок четыре
DigitToPropKZ: 44.15 - ?ыры? т?рт
NumberToProp: 44.15 - Сорок четыре .15
NumberToPropKZ: 44.15 - ?ыры? т?рт .15
NumberKopToProp: 44.15 - Сорок четыре целых пятнадцать сотых
NumberKopToPropKZ: 44.15 - ?ыры? т?рт б?тін ж?зден он бес

Добавлены значения полей MS Word (Spr_DocField)

518.StavVoznDogProp Ставка вознаграждения по договору, % прописью
519.StavGESVDogProp ГЭСВ по договору , % прописью
520.StavVoznDogPropKZ Ставка вознаграждения по договору, % прописью по казахски
521.StavGESVDogPropKZ ГЭСВ по договору , % прописью по казахски
которые модно использовать в шаблонах документов MS Word.

изменены *.lcf

11.02.2016 Выпущено обновление АРМ УЗОР до версии 1.01.101

Исправлена ошибка не добавления параметров на казахском языке при добавлении объекта недвижимости как копию существующего объекта
исправлена ошибка повторного начисления вознаграждения при погашении просроченного займа несколькими траншами за один операционный день.
в справочнике отчетов Spr_Reports изменен отчет

13. Просроченная задолженность (суммы)

в справочнике отчетов Spr_Reports добавлен отчет

42. Просроченная задолженность (Дни)

изменены шаблоны отчетов *.XLT

OstLicPros.xlt
OstLicProsKZ.xlt

добавлены шаблоны отчетов *.XLT

OstLicPros1.xlt
OstLicProsKZ1.xlt

изменены *.lcf

На главную 2024 год 2023 год 2022 год 2021 год 2020 год 2019 год 2018 год 2017 год 2016 год 2015 год 2014 год 2013 год 2012 год 2011 год 2010 год 2009 год 2008 год 2007 год 2006 год

Если Вы хотите высказать автору программы критические замечания, пожелания или сделать конструктивное деловое предложение пишите.